간이회생· 사업실패· 기타
영천 채신공단 금속가공 법인, 70% 과감한 출자전환 및 초기 2년 거치 변제 설계로 회생 인가 성공!
영천시 채신2공단 내에서 영남권 주요 협력사에 가공 부품을 공급하던 기술 중심 제조 법인이 자금 악순환에 빠져 대규모 구상채무 위기에 직면했습니다. 법무법인 조일은 보증기관 구상채권의 70%를 과감히 주식으로 출자전환하여 부채비율을 급감시키고, 잔여 현금 변제액에 대해 초기 2년 거치(유예) 기간을 확보하는 정교한 설계를 통해 대구지방법원 최종 인가를 획득했습니다.
사건 요약
의뢰인: 금속가공 및 제조업 법인 (법무법인 조일 조력)
확인 채무액: 신용보증기금 구상채무 약 4억 8,100만 원, 상거래 채무 약 1억 5,400만 원 및 담보금융 별도 결합
회사 규모: 경북 영천시 채신2공단 소재 / 핵심 제조 생산라인 및 설비 인프라 운영 소기업
진행 결과: 대구지방법원 제2파산부 최종 수정 회생계획안 인가결정 완료
사건개요
의뢰인 법인은 영천 채신공단 내에서 우수한 기계 장치 설비를 기반으로 영남권 자동차 및 산업기계 주요 협력사에 가공 부품을 적기 공급해 온 강소기업이었습니다. 그러나 전방 산업 위축과 기성 대금 회수 지연으로 인해 신용보증기금 등 보증기관의 장래 구상채무 압박과 상거래 매입 대금 연체가 누적되면서 독촉이 최고조에 달한 지급불능 상태였습니다.
법무법인 조일의 핵심 노하우 및 조력
법무법인 조일은 무조건적인 장기 분할 변제만을 주장하는 안일한 계획안 대신, 제1차 연도 내에 보유 담보 물건을 시장 가치에 맞춰 매각하고 담보 채무를 조기 정리하는 투명한 안을 제시하여 담보 채권자들의 동의를 이끌어냈습니다. 또한, 보증기관 구상채권 및 상거래 채권액의 무려 70%를 과감하게 법인 주식으로 출자전환(1주당 5,000원)하는 재무 구조 개편을 관철시켜 장부상 부채 비율을 획기적으로 줄였습니다. 특히 남은 30%의 현금 변제액에 대해서는 초기 2년간 변제를 전면 유예(거치)받도록 조율하여 발생한 영업이익을 공장 가동 운전자금으로 유보하는 기초 체력을 확보했으며, 관계인집회 당일 채권단의 성향을 분석해 '1차 수정계획안'을 즉시 도출하는 정밀한 리드로 당일 즉시 가결을 성취했습니다.
⚖️ 법무법인 조일의 한마디
"회생 채권자들과 보증기관의 전폭적인 동의를 얻어내기 위해서는 기업의 부채 비율을 획기적으로 줄여주는 정교한 '법리적 딜(Deal)'이 필요합니다. 70% 이상의 과감한 출자전환을 통해 장부상 부채를 과감히 자본으로 돌려 재무 건전성을 확보하고, 초기 변제 거치 기간을 확보하여 공장 가동에 필요한 실질 운전자금을 방어해 내는 것이 회생 안착의 핵심 노하우입니다. 채권단과 법원이 모두 상생할 수 있는 가장 세련된 회생 계획안을 수립하여, 법무법인 조일이 무너져 가던 공단 내 생산기지를 확실하게 재건해 드리겠습니다."
의뢰인: 금속가공 및 제조업 법인 (법무법인 조일 조력)
확인 채무액: 신용보증기금 구상채무 약 4억 8,100만 원, 상거래 채무 약 1억 5,400만 원 및 담보금융 별도 결합
회사 규모: 경북 영천시 채신2공단 소재 / 핵심 제조 생산라인 및 설비 인프라 운영 소기업
진행 결과: 대구지방법원 제2파산부 최종 수정 회생계획안 인가결정 완료
사건개요
의뢰인 법인은 영천 채신공단 내에서 우수한 기계 장치 설비를 기반으로 영남권 자동차 및 산업기계 주요 협력사에 가공 부품을 적기 공급해 온 강소기업이었습니다. 그러나 전방 산업 위축과 기성 대금 회수 지연으로 인해 신용보증기금 등 보증기관의 장래 구상채무 압박과 상거래 매입 대금 연체가 누적되면서 독촉이 최고조에 달한 지급불능 상태였습니다.
법무법인 조일의 핵심 노하우 및 조력
법무법인 조일은 무조건적인 장기 분할 변제만을 주장하는 안일한 계획안 대신, 제1차 연도 내에 보유 담보 물건을 시장 가치에 맞춰 매각하고 담보 채무를 조기 정리하는 투명한 안을 제시하여 담보 채권자들의 동의를 이끌어냈습니다. 또한, 보증기관 구상채권 및 상거래 채권액의 무려 70%를 과감하게 법인 주식으로 출자전환(1주당 5,000원)하는 재무 구조 개편을 관철시켜 장부상 부채 비율을 획기적으로 줄였습니다. 특히 남은 30%의 현금 변제액에 대해서는 초기 2년간 변제를 전면 유예(거치)받도록 조율하여 발생한 영업이익을 공장 가동 운전자금으로 유보하는 기초 체력을 확보했으며, 관계인집회 당일 채권단의 성향을 분석해 '1차 수정계획안'을 즉시 도출하는 정밀한 리드로 당일 즉시 가결을 성취했습니다.
⚖️ 법무법인 조일의 한마디
"회생 채권자들과 보증기관의 전폭적인 동의를 얻어내기 위해서는 기업의 부채 비율을 획기적으로 줄여주는 정교한 '법리적 딜(Deal)'이 필요합니다. 70% 이상의 과감한 출자전환을 통해 장부상 부채를 과감히 자본으로 돌려 재무 건전성을 확보하고, 초기 변제 거치 기간을 확보하여 공장 가동에 필요한 실질 운전자금을 방어해 내는 것이 회생 안착의 핵심 노하우입니다. 채권단과 법원이 모두 상생할 수 있는 가장 세련된 회생 계획안을 수립하여, 법무법인 조일이 무너져 가던 공단 내 생산기지를 확실하게 재건해 드리겠습니다."